Когда мы можем быть полезны

Знакомимся с компанией или проектом. Определяем наиболее подходящего кредитора и программу кредитования в соответствии со спецификой бизнеса.

Прорабатываем вопросы с механизмом обеспечения сделки: оцениваем потенциальное материальное и нематериальное обеспечение (поручительства, гарантии).

Мы составляем и отправляем первоначальный запрос информации. Он состоит из открытых вопросов, перечня необходимых документов и данных.

Проводим интервью ключевых членов команды – диалог по заранее подготовленному перечную вопросов через Zoom или в ходе личной встречи.

Данные по запросу вы присылаете нам в электронном виде. Данные, которых у вас нет, мы находим сами. По мере продвижения работы над проектом задаём уточняющие вопросы.

Пока вы готовите ответы на запрос информации, мы изучаем рынок. Определяем его объем, структуру, динамику, тенденции. Изучаем конкурентов: проводим сравнительный анализ продуктов, смотрим, какие каналы продвижения они используют, анализируем их финансовые показатели, определяем их сильные и слабые стороны, долю на рынке.

Мы используем информацию из открытых и закрытых источников: Росстат, Центробанк, Министерство экономического развития, отраслевые порталы, информационные агентства, финансово-экономическая и деловая пресса, картографические сервисы, базы таможенной статистики, отчеты инвестиционных банков, маркетинговых и аналитических агентств.

Мы находим и интервьюируем участников рынка, чтобы получить независимый взгляд.

Анализируем прошлые периоды, чтобы сформировать объясняемые предпосылки для прогноза. Если цифры в бизнесе не структурированы и не анализируются при принятии решений, мы создаём управленческую отчётность для прошлых периодов.

Результирующими формами управленческой отчётности являются Отчёт о прибылях и убытках, Отчёт о движении денежных средств, Баланс. Каждый блок раскладывается на подробную структуру. Мы определяем её индивидуально для каждого проекта.

Когда компания запускает новое направление деятельности, она не владеет данными прошлых периодов. В этом случае предпосылки помогают сформировать результаты анализа рынка и интервьюирования экспертов.

Мы изучили специфику бизнеса, рынок, цифры. На базе проведённого анализа мы создаём единую концепцию проекта по привлечению финансирования.

Концепция показывает:
1) Как компания видит рынок и свою позицию на нём.
2) За счёт чего и в каком направлении она планирует развиваться.
3) Какие действия предпринять и какие ресурсы необходимы для развития.

Концепция задаёт логику дальнейшей работы над проектом и является основной для позиционирования компании перед кредитором.

Составляем пошаговый плана развития компании. На основании дорожной карты мы распределяем ключевые действия по времени в финансовой модели: приобретение оборудования, строительство цеха, проведение НИОКР, старт продаж нового продукта и т. д.

Финансовая модель – это инструмент моделирования будущих операционных и финансовых показателей. Её цель не предсказать будущее, а подготовиться к нему, проанализировав возможные сценарии развития. Мы строим модели в Excel.

Для привлечения долгового финансирования важно показать за счёт чего долг будет погашен. Модель позволяет подобрать оптимальный график привлечения и погашения кредита с точки зрения долговой нагрузки бизнеса в каждый период.

Мы адаптируем структуру модели под каждый тип бизнеса. Например, для производственной компании, она будет содержать следующие блоки:

Последний подготовительный этап – объединение результатов работы в бизнес-план.

Бизнес-план содержит следующие базовые блоки: